Hướng Dẫn Vay Thế Chấp TPBank Giải Ngân Nhanh, Lãi Suất Thấp

Là một trong những ngân hàng thương mại cổ phần được thành lập sớm ở Việt Nam. Sau gần 25 năm hoạt động, TPBank đã trở thành một trong 5 ngân hàng thương mại hàng đầu Việt Nam và là một trong ba ngân hàng thương mại cổ phần bán lẻ hàng đầu Việt Nam. Ngân hàng TPBank hiện cung cấp đa dạng các sản phẩm vay thế chấp với lãi suất hấp dẫn cho khách hàng lựa chọn. Vậy điều kiện, thủ tục và những lưu ý khi vay thế chấp TPBank như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu thêm thông tin chi tiết về vay này trong bài viết dưới đây.

Thế nào là hình thức vay thế chấp TPBank?

Vay thế chấp TPBank là sản phẩm của Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank). Đây là giải pháp để ngân hàng hỗ trợ khách hàng về tiền bạc và yêu cầu phải có tài sản đảm bảo như sổ hồng, sổ đỏ, sổ tiết kiệm, ô tô… để phục vụ mục đích tiêu dùng cá nhân như mua nhà, mua nhà, mua ô tô hoặc làm kinh doanh.

Căn cứ vào giá trị tài sản đảm bảo, lịch sử tín dụng và quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn, TPBank sẽ xét duyệt hạn mức vay thế chấp của khách hàng. Khi TPBank cầm cố, ngân hàng chỉ lưu giữ các giấy tờ liên quan đến tài sản thế chấp, người vay vẫn có thể sử dụng tài sản thế chấp bình thường. Nếu khách hàng không có khả năng trả nợ thì tài sản thế chấp sẽ thuộc quyền sở hữu của ngân hàng TPBank để trừ nợ của bạn. Tại TPBank, khách hàng có thể cầm cố tới 85% nhu cầu vay với thời hạn vay linh hoạt lên đến 20 năm.

Tổng hợp các loại vay thế chấp TPBank phổ biến có nhu cầu lớn hiện nay

Để đáp ứng mục đích cho vay của khách hàng, TPBank hiện đang cung cấp cho khách hàng các sản phẩm vay thế chấp đa dạng. Dưới đây là một số thông tin về sản phẩm vay thế chấp TPBank mà bạn có thể tham khảo:

1. Vay thế chấp để mua nhà hay xây sửa nhà

Các gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu mua hoặc xây nhà. TPBank cũng hỗ trợ khách hàng cho người thân vay tiền mua nhà, cụ thể như sau:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 85% nhu cầu vay của khách hàng.
• Thời hạn vay: Lên đến 20 năm.
• TPBank hiện hợp tác với hơn 60 dự án bất động sản, mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng.
• Duyệt nhanh hồ sơ trong vòng 24 giờ làm việc.

2. Vay thế chấp để mua ô tô

Các gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu mua xe ô tô, xe tải hay xe du lịch. Thông tin của gói vay thế chấp TPBank cụ thể như sau:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 75% giá trị xe.
• Thời hạn vay cho vay linh hoạt lên đến 7 năm.
• Phương thức trả nợ của ngân hàng là trả gốc và lãi hàng tháng.
• Duyệt hồ sơ nhanh chóng trong ít nhất 8 giờ làm việc.

3. Khoản vay thế chấp tiêu dùng

Gói vay phù hợp với những cá nhân có nhu cầu vay vốn cho mục đích tiêu dùng như mua sắm đồ đạc, vật dụng gia đình, du lịch hay cưới hỏi… Đặc điểm gói vay như sau:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng có thể điều chỉnh linh hoạt dựa trên tài sản đảm bảo, lên đến 100% tổng nhu cầu.
• Tài sản thế chấp: Nhà của bạn, xe của bạn hoặc người thân của bạn.
• Phương thức thanh toán: Sắp xếp thanh toán một hoặc nhiều lần theo thời gian thanh toán thực tế.

4. Khoản vay thế chấp để kinh doanh

Các gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu khởi nghiệp hoặc mở rộng quy mô kinh doanh. Đặc điểm của gói cho vay:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 85% nhu cầu vay của khách hàng.
• Phương thức thanh toán: Thanh toán một lần hoặc tùy theo chương trình vay.
• Nhận các loại hình thế chấp do khách hàng sở hữu hoặc do người thân đứng tên bảo lãnh.

5. Vay thế chấp để khởi nghiệp

Các gói vay dành cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để thực hiện kế hoạch kinh doanh. Đặc điểm của gói cho vay:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 1 tỷ đồng.
• Thời hạn vay tại ngân hàng linh hoạt lên đến 10 năm.
• Thủ tục đơn giản, hồ sơ được xử lý nhanh chóng trong vòng 24h.

Đọc Thêm: Vay Tiền Online Tpbank Tại https://kienthucnganhang.vn/vay-tien-online-tpbank/

6. Vay thấu chi thế chấp

Dành cho khách hàng có nhu cầu vay do có việc cần phải chi tiêu đột xuất hay vay để dự phòng. Đặc điểm của gói cho vay:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 500 triệu đồng.
• Thời hạn vay lên đến 48 tháng.
• Tiền lãi chỉ được tính trên số tiền và số ngày sử dụng.
• Khách hàng có thể sử dụng vốn linh hoạt theo nhu cầu chi tiêu thực tế.
• Tính linh hoạt khi rút tiền hoặc gửi tiền.

7. Cho vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng TPBank lãi suất thấp

Dành cho khách hàng đang có sổ đỏ và cần tiền gấp muộn vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng TPBank. Đặc điểm của gói cho vay này:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 95% giá trị sổ đỏ, không giới hạn số tiền vay tối đa.
• Tài sản đảm bảo chính là sổ đỏ của khách hàng.
• Nguồn vốn sử dụng linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng.

8. Thực hiện vay thế chấp bằng sổ tiết kiệm

Áp dụng với khách hàng có sổ tiết kiệm và đang cần tiền gấp trước thời gian đáo hạn. Đặc điểm của gói cho vay:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 1 tỷ đồng.
• Hạn mức ứng trước: Lên đến 80% giá trị sổ tiết kiệm.
• Lãi suất được tính dựa trên số tiền khách hàng rút từ hạn mức được phép trợ cấp.

9. Vay thế chấp mua ô tô đã qua sử dụng

Cung cấp các gói vay cho khách hàng có nhu cầu mua xe ô tô cũ, xe ô tô đi lại, xe du lịch hoặc xe tải. Đặc điểm của gói cho vay:

• Hạn mức cho vay tại ngân hàng lên đến 75% giá trị xe.
• Thời hạn vay tại đây rất linh hoạt lên đến 72 tháng.
• Trả nợ linh hoạt theo cách trả góp gốc và lãi hàng tháng.
• Thời gian xét duyệt hồ sơ nhanh chóng chỉ trong vòng 8 tiếng làm việc.

Lãi suất vay thế chấp TPBank cập nhật mới nhất là bao nhiêu?

Lãi suất vay thế chấp TPBank đang dao động trong khoảng 6,8% – 11,88% / năm. Với mức lãi suất này được đánh giá là mức lãi suất hợp lý và tạo điều kiện thuận lợi cho người vay. Dưới đây là lãi suất của một số mức lãi của sản phẩm vay thế chấp TPBank mà bạn có thể tham khảo.

• Vay mua xe ô tô với lãi suất là 7.2%/năm trong thời gian 7 năm.
• Vay mua nhà với lãi suất là 7.2%/năm trong thời gian 20 năm.
• Vay kinh doanh với lãi suất là 6.8%/năm và có thời hạn vay linh hoạt.
• Vay tiêu dùng với lãi suất là 6.8%/năm trong thời gian 10 năm.
• Vay khởi nghiệp với lãi suất là 11.88%/năm trong thời gian 1 năm.
• Vay xây dựng, sửa nhà với lãi suất là 7.2%/năm trong thời gian 15 năm.
• Vay thấu chi thế chấp với lãi suất là 6.8%/năm trong thời gian 4 năm.
• Vay cầm cố giấy tờ có giá với lãi suất là 7.2%/năm và có thời hạn vay linh hoạt.

Điều kiện và hồ sơ chi tiết để có thể vay thế chấp ngân hàng TPBank

Để vay thế chấp TPBank bạn cần đáp ứng một số yêu cầu từ ngân hàng. Bạn đừng lo lắng quá nó rất đơn giản thôi.

Điều kiện vay thế chấp TPbank

• Khách hàng cá nhân đang sinh sống tại Việt Nam từ 18 tuổi trở lên và không quá 70 tuổi khi khoản vay đáo hạn.
• Khách hàng có năng lực pháp lý hình sự và dân sự.
• Khách hàng có mục đích sử dụng vốn vay thế chấp hợp pháp.
• Có thu nhập ổn định và đảm bảo khả năng trả khoản vay.
• Có mối ràng buộc pháp lý cá nhân hoặc sự bảo trợ của người thân.
• Không có nợ khó đòi, nợ quá hạn của bất kỳ tổ chức nào khi vay.

Hồ sơ vay thế chấp TPbank chi tiết

• Hồ sơ vay vốn thế chấp phải theo mẫu của TPBank.
• CMND hoặc CCCD, sổ hộ khẩu, KT3, giấy tạm trú, giấy chứng nhận độc thân / giấy đăng ký kết hôn…
• Chứng minh thu nhập: Sao kê lương, bảng lương, sổ thu nhập hoạt động kinh doanh của bạn…
• Giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản mà bạn thế chấp.
• Các giấy tờ khác mà TPBank quy định.

Xem Ngay: Hướng Dẫn Vay Trả Góp TPBank Lãi Suất Hấp Dẫn, Giải Ngân Nhanh

Quy trình khi vay thế chấp TPbank như thế nào?

Quy trình vay thế chấp TPBank bao gồm các bước cơ bản như sau:

Bước 1: Đăng ký nhu cầu vay và tư vấn

Khách hàng đăng ký nhu cầu vay thế chấp qua một trong các kênh sau:

• Trực tiếp tại chi nhánh / Phòng giao dịch TPBank gần nhất trên toàn quốc.
• Đăng ký trực tuyến trên trang web ngân hàng của bạn.

Nhân viên của ngân hàng TPbank tiếp nhận thông tin và thu thập các thông tin liên quan như: Thông tin cá nhân khách hàng, tình hình sử dụng vốn, thu nhập hàng tháng của khách hàng, tài sản đảm bảo là gì? Sau đó tư vấn cho khách hàng về sản phẩm và các loại giấy tờ liên quan khác.

Bước 2: Ký hồ sơ vay

Khách hàng chuẩn bị đầy đủ hồ sơ và ký vào hồ sơ vay vốn theo mẫu của TPbank và chuyển lại cho nhân viên ngân hàng. Nhân viên TPbank sẽ tiến hành thẩm định thông tin lần cuối trước khi chuẩn bị cho bộ phận thẩm định.

Bước 3: Đánh giá tài liệu và tài sản thế chấp

Bộ phận thẩm định của TPbank thẩm định hồ sơ vay và tài sản khách hàng làm tài sản đảm bảo để đưa ra mức vay, thời hạn và lãi suất vay hợp lý. Kết quả đánh giá được đệ trình lên lãnh đạo cao nhất để phê duyệt lần cuối trước khi đưa ra quyết định cho vay thế chấp.

Bước 4: Ký hợp đồng vay và giải ngân cho khách hàng

Kết quả phê duyệt sẽ được thông báo cho khách hàng. TPbank và khách hàng sẽ phối hợp thực hiện các thủ tục bảo đảm liên quan và ký kết hợp đồng vay và ngân hàng thực hiện giải ngân cho khách hàng.

Những lưu ý khi vay thế chấp TPbank cần nắm rõ

TPBank được đánh giá là ngân hàng có thủ tục và quy trình cho vay rất đơn giản, tuy nhiên khách hàng cũng cần lưu ý những điểm sau khi vay thế chấp TPBank:

• Để đảm bảo quá trình vay vốn diễn ra nhanh chóng, quý khách hàng vui lòng thực hiện đúng các thủ tục, hồ sơ mà nhân viên ngân hàng đã chuẩn bị.
• Cung cấp đầy đủ và chính xác thông tin cá nhân và nhân sự liên quan để thuận tiện cho việc xét duyệt hồ sơ.
• Đọc kỹ số tiền vay, thời hạn, lãi suất, các loại phí liên quan và các thông tin khác ghi trong hợp đồng để tránh rủi ro hoặc nghi ngờ trong quá trình vay.

Những câu hỏi thường gặp khi đến vay thế chấp ngân hàng TPBank

Khi vay theo bất cứ hình thức nào khách hàng cũng sẽ có những thắc mắc khác nhau. Dưới đây là giải đáp cho những câu hỏi điển hình khi vay thế chấp TPBank cho bạn tham khảo:

Vay thế chấp TPBank cần nộp thêm những khoản phí gì?

Khi vay thế chấp tại TPBank, khách hàng cần phải trả một số loại phí như: Phí thẩm định bất động sản (nếu do bên thứ 3 thẩm định bất động sản), phí công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định quốc gia ban hành.

Nếu dùng hạn mức thấu chi của TPBank có tài sản bảo đảm thì sẽ tính lãi như thế nào?

Nếu khách hàng sử dụng phương thức thấu chi có bảo đảm, tiền lãi hàng tháng sẽ được tính dựa trên hạn mức thực tế và số ngày thực tế khách hàng sử dụng.

Ví dụ: Một khách hàng được cấp hạn mức 100 triệu đồng, nhưng chỉ được sử dụng 20 triệu đồng trong vòng 10 ngày. Khi đó, khách hàng sẽ chỉ phải trả 20 triệu tiền lãi trong vòng 10 ngày. Khoản lãi này sẽ được ghi có vào tài khoản thấu chi gốc và làm âm tài khoản của khách hàng.

Khi thanh toán khoản vay sớm hơn có bị mất phí trả nợ trước hạn hay không?

Nếu khách hàng trả nợ trước hạn trước thời hạn quy định trong hợp đồng thì theo quy định của TPBank, khách hàng cần phải trả phí trả nợ trước hạn, cụ thể như sau: phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ trả nợ trước hạn * số tiền trả nợ trước hạn.

Trường hợp khoản vay của bạn bị quá hạn thì mức lãi suất áp dụng như thế nào?

Nếu quá hạn, khách hàng phải trả lãi suất quá hạn tương đương với mức lãi suất đáo hạn = 150% đã được quy định rõ ràng trong hợp đồng vay thế chấp mà hai bên đã ký kết.

Tham Khảo Ngay: Top 15+ app vay tiền online nhanh chuyển khoản ngay năm 2022

Trên đây là toàn bộ thông tin của gói vay thế chấp TPBank được chia sẻ đến bạn. Hy vọng với những thông tin cụ thể của bài viết trên sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về hình thức vay này và lựa chọn được sản phẩm vay phù hợp với nhu cầu và dự định sắp tới của mình.